Ţeparii Moldovei EXCLUSIV

 

Zece companii din judeţele Regiunii de Nord-Est au emis în ultimul an sute de cecuri şi bilete la ordin pentru care nu aveau acoperire în conturi. Iaşi, Suceava, Neamţ şi Vaslui sunt judeţele în care activează firmele ţepare. Cea mai mare sumă neacoperită de conturi aparţine unei companii din judeţul Neamţ. Frma a emis acte pentru nu mai puţin de 10,3 milioane de lei, fără a avea aceşti bani în bancă.

 

 

O mână de firme din judeţele Regiunii de Nord-Est îşi înşală partenerii de afaceri emiţând fie cecuri, fie bilete la ordin pentru care nu au acoperire financiară. Zece firme din Iaşi, Neamţ, Suceava şi Vaslui au eliberat documente financiare fără a avea acoperirea necesară în conturile proprii. „Campionul” ţepelor cu bilete la ordin fără acoperire este o companie din judeţul Neamţ. SC 3T Construct SRL Piatra Neamţ figurează în evidenţele Centralei Incidentelor de Plăţi (CIP) cu nu mai puţin de 84 de incidente de plată majore cu bilete la ordin, anul trecut.

Firma unui consilier ţepar a intrat în insolvenţă

În luna iunie compania a avut 5 incidente, în iulie şi august câte 18 incidente, în septembrie 21 de incidente, iar în octombrie firma s-a „remarcat” cu nu mai puţin de 22 de incidente de plată. Suma totală refuzată la plată s-a ridicat la 10.306.908 lei, la care se adaugă şi o serie de 21 de incidente de plată minore, suma totală aferentă acestora fiind de 1,54 milioane de lei. Firma, aflată în administrare judiciară, are ca obiect de activitate executarea de lucrări de construcţii ale proiectelor utilitare pentru fluide şi avea, la finalul lunii septembrie anul trecut, datorii la bugetul de stat de 174.286 de lei.

 

Locul al doilea în topul ţeparilor Moldovei este ocupat de către o companie ieşeană. OTED Grup SRL s-a remarcat în ultimul an cu 32 de incidente de plată majore cu cecuri şi trei incidente cu bilete la ordin. Astfel, în luna decembrie a anului trecut firma figura în evidenţele CIP cu 24 de incidente, iar în ianuarie 2015 cu alte opt incidente, în sumă totală de 3.315.531 de lei. De asemenea, societatea se află în interdicţie bancară de a emite cecuri, altele decât cele în numerar, până pe data de 9 ianuarie 2016. Cele trei incidente cu bilete la ordin totalizează 191.408 lei şi au fost identificate în decembrie, anul trecut şi luna aceasta. Compania are ca principal obiect de activitate comerţul cu ridicata al băuturilor iar ultima cifră de afaceri raportată a fost de peste 42 de milioane de lei.

 

Ţeparii lasă impresia bunei credinţe

Ultima treaptă a podiumului îi aparţine unei companii din judeţul Vaslui. SC Corevas SA, firmă specializată în efectuarea de lucrări de construcţii ale lucrărilor rezidenţiale şi nerezidenţiale, figurează în evidenţele CIP cu 122 de incidente majore de plată cu bilete la ordin – trei în luna august 2014, 27 în septembrie, 55 în octombrie şi 37 în noiembrie 2014, suma totală refuzată la plată fiind de nu mai puţin de 2,3 milioane de lei. De asemenea, firma mai apare în Centrala Incidentelor de Plăţi cu alte 68 de incidente minore cu bilete la ordin, suma refuzată la plată fiind de 1,22 milioane de lei.

 

Conform specialiştilor, de-a lungul timpului s-au înregistrat diferite feluri de înşelăciune cu acest tip de instrumente de plată. În practică s-a pus întrebarea dacă există infracţiunea de înşelăciune în contracte în cazul în care administratorul unei societăţi emite bilete la ordin pentru plata datoriei sale pentru marfa preluată de la vânzător sau de la prestatorul de servicii, iar ulterior nu asigură suma de bani în bancă în vederea încasării sumei de către beneficiarul instrumentului de plată. Astfel, conform art. 215 alin. (3) din Codul penal: „Inducerea sau menţinerea în eroare a unei persoane cu prilejul încheierii sau executării unui contract, săvârşită în aşa fel încât, fără aceasta eroare, cel înşelat nu ar fi încheiat sau executat contractul în condiţiile stipulate, se sancţionează cu pedeapsă”.

 

Astfel, administratorii companiilor, mai ales a celor cu răspundere limitată (SRL), emit bilete la ordin ca instrumente de plată în favoarea unor beneficiari, tot comercianţi, lăsând impresia bunei credinţe în afaceri.

 

Companie	Sumă cecuri fără acoperire	Sumă bilete la ordin fără acoperire
Bau Markt SRL Iaşi	681 lei	460.483 lei
OTED Grup SRL Iaşi	3.315.531 lei	191.408 lei
Efimex SRL Piatra Neamţ		20.184 lei
Daniro Star SRL Suceava		20.176 lei
Sarimas SRL Lunca Cetăţuii	10.468 lei	70.561 lei
Corevas SA Vaslui	69.114 lei	2.300.675 lei
Caliniuc Transcom SRL Siret		483.081 lei
MG Construct & Pomigarom SRL Rădăuţi	10.103 lei	417.273 lei
Mondo Tour SA Târgu Neamţ		2.198.448 lei
3T Construct SRL Piatra Neamţ		10.306.908 lei