Control total: Statul pune ochii pe toți banii care circulă în piață - Reguli noi împotriva tranzacțiilor anonime la schimb valutar, monede virtuale, cazinouri

 Casele de schimb valutar și operatorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare vor trebui să respecte reguli mai stricte pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, potrivit unui proiect de lege aflat în proces de aprobare de către Guvern.

Conform noilor prevederi, casele de schimb valutar vor fi obligate să aplice măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru orice tranzacție de cel puțin 2.000 de euro. De asemenea, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, precum și furnizorii de portofele digitale, vor avea aceeași obligație pentru tranzacții cu o valoare minimă de 1.000 de euro.

În prezent, casele valutare, agenții imobiliari și operatorii de jocuri de noroc sunt obligați să raporteze doar tranzacțiile în numerar care depășesc echivalentul a 10.000 de euro. Noile reguli scad semnificativ pragul minim pentru aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei, extinzând aria de aplicare a legislației și introducând obligații adiționale pentru firmele din domeniu.

Măsurile de cunoaștere a clientelei presupun:

• Identificarea clientului și verificarea identității acestuia prin documente oficiale sau metode electronice sigure.
• Determinarea beneficiarului real al tranzacției, inclusiv în cazul persoanelor juridice sau altor entități fără personalitate juridică.
• Evaluarea scopului relației de afaceri și monitorizarea continuă a tranzacțiilor pentru a preveni utilizarea serviciilor în scopuri ilegale.

În cazul în care aceste măsuri nu pot fi aplicate, entitățile vizate nu vor putea iniția sau continua relațiile de afaceri, fiind obligate să transmită un raport către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor.

Proiectul de lege introduce obligații clare și pentru alte sectoare. Agențiile imobiliare vor trebui să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei atât pentru vânzător, cât și pentru cumpărător, în cazul oricărei tranzacții imobiliare. În același timp, cazinourile vor fi obligate să identifice fiecare tranzacție realizată de clienți și să asocieze aceste operațiuni cu profilul individual al fiecărui client.

Reducerea pragurilor pentru aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei și extinderea obligațiilor de raportare vor crește nivelul de transparență în tranzacțiile financiare și imobiliare. Aceste măsuri urmăresc să consolideze cadrul legal împotriva spălării banilor, în conformitate cu directivele Uniunii Europene, și să reducă riscurile legate de utilizarea frauduloasă a fondurilor.

Adoptarea noilor reguli va avea un impact semnificativ asupra firmelor din sectoarele vizate, obligându-le să investească în sisteme mai avansate de identificare și monitorizare a clienților. Totodată, implementarea acestora va contribui la alinierea României la standardele internaționale privind combaterea finanțării activităților ilicite.