Creditul cu buletinul devine creditul cu buletinul fals. Rețeaua care a reușit să ia credite de 2 milioane de lei cu acte false

banca_31669300

Dimensiune font:

| 12-08-2020 20:31

 Miercuri, polițiștii şi procurorii au efectuat miercuri, 45 de percheziţii domiciliare la suspecţi cercetaţi pentru infracţiuni de înşelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, fals material în înscrisuri oficiale şi uz de fals, săvârşite cu ocazia obţinerii unor credite de la o bancă din Bucureşti, prin folosirea unor documente falsificate. Potrivit comisarului-şef Claudiu Enache de la Direcţia de Investigare a Criminalităţii Economice din IGPR, persoanele care beneficiau de credite cu acte false, prin care s-a creat un prejudiciu de 2 milioane de lei unei bănci din Bucureşti, erau ”instruite” de o firmă de brokeri de credite, aceștia încasând peste 70% din sumele împrumutate.

"Beneficiarii acestor credite au fost îndrumaţi, sprijiniţi şi coordonaţi de alte persoane care au obţinut majoritatea sumelor, un procent de peste 70% din creditele obţinute, beneficiarii fiind în fapt persoane cu venituri modeste, fără posibilităţi materiale, care s-au bucurat la sumele respective pe moment", a explicat
Enache, într-o declaraţie de presă.

 
 

El a precizat că, până la acest moment, nu s-a stabilit implicarea unor angajaţi din cadrul băncii, iar în majoritatea cazurilor a existat un intermediar, o societate de brokeri, care a certificat realitatea documentelor depuse la dosarul de creditare.

Claudiu Enache a afirmat că este posibil să fie mai multe cazuri de credite luate cu acte false.

"Este posibil să fie mult mai multe astfel de situaţii, sesizările au fost de la unitatea bancară, pentru fapte săvârşite în anul 2019, pentru acele situaţii în care persoanele care au obţinut credite nu le-au restituit şi s-a demonstrat că înscrisurile depuse la dosarul pentru creditare sunt falsificate. (...) În majoritatea cazurilor, solicitanţii au depus documente care atestau în fals că sunt pensionari, că au venituri exclusiv din această sursă, şi au depus facturi de utilităţi de asemenea falsificate, de asemenea şi alte înscrisuri pentru dosarul de creditare care nu corespund cu realitatea", a spus comisarul-şef.

În acest caz s-au întocmit două dosare, aflate sub supravegherea Parchetului de pe lângă Judecătoria Sectorului 1 şi Parchetului de pe lângă Judecătoria Sectorului 2.

"Sunt cercetaţi 56 de suspecţi pentru un prejudiciu cauzat estimat la 2 milioane de lei. La acest moment, percheziţiile sunt în derulare, o parte dintre suspecţi sunt la sediile celor două unităţi de poliţie, urmează a se dispune măsuri legale în funcţie de atitudinea şi de implicarea fiecăruia dintre aceştia", a declarat Enache.

Potrivit acestuia, de la locuinţele percheziţionate, au fost ridicate înscrisuri şi medii de stocare care vor fi administrate ca probatoriu în cele două cauze.
 

Cum operează hoții, unde au greșit și cum s-au prins anchetatorii

 
”Au apărut încă din 2018 cărți de identitate în sistem (sistemul bancar-n.red), foarte bine contrafăcute. Sunt câteva bănci care au fost deja păcălite. O singură bancă s-a prins, celelalte habar nu au avut că fuseseră păcălite. Actele de identitate aparțin unor medici care există în mod real, doar că falsificatorii le-au furat identitatea. Rețeaua a făcut destul de multe asemenea acte de identitate. Dumneavoastră verificați la Fisc nivelul veniturilor, dar verificați de fapt o persoană care există în realitate. Unul dintre cei cărora li s-a furat identitatea e un șef de secție dintr-un spital din Capitală. Omul respectiv ”luase” credite din 5 bănci”, explică un înalt oficial BNR.

Acesta a explicat și cum a fost depistat primul fals. ”Acolo unde e valabilitatea actului de identitate a apărut un spațiu în plus, între ziua și luna expirării. În rest, e perfectă contrafacerea. Una dintre bănci a sesizat acest spațiu, l-au mai plimbat pe client vreo 2-3 zile și apoi s-a aflat că în baza aceluiași buletin au fost acordate vreo 4 credite!, a spus reprezentantul BNR.

În opinia lui , cărțile de identitate sunt realizate undeva înafara României. ”Recomandarea mea către bancheri este să solicite și alte documente: facturi de telefon, de utilități sau alte documente care să vă convingă ca cel care solicită creditul e aceeași persoană cu cea din fața Dvs”, a precizat oficialul BNR.

 

Puncte preluare anunturi  "Evenimentul Regional al Moldovei"  in Iasi

<>

Adauga comentariul tau

Nume:

E-mail:

Comentariu:

Security Code
Imagine noua

ULTIMA ORA
BANCUL ZILEI

05:19

1. Informatii generale privind concedentul, in special denumirea, codul de identificare fiscala, adresa, numarul de telefon, fax si/sau adresa de e-mail, persoana de contact: Comuna Ion Neculce, cu sediul administrativ in sat Razboieni, F.N., judetul Iasi, telefon 0232/710.880, email: office@primaria- ionneculce.ro, cod fiscal 4541050. 2. Informatii generale privind obiectul concesiunii, in special descrierea si identificarea bunului care urmeaza sa fie concesionat: -teren in suprafata de 2.539 mp, situat in extravilanul satului Prigoreni, comuna Ion Neculce, nr.cadastral 62719, Carte funciara 62720; -teren in suprafata de 2.539 mp, situat in extravilanul satului Prigoreni, comuna Ion Neculce, nr. cadastral 62720, Carte funciara 62720; -teren in suprafata de 1.374 mp, situat in extravilanul satului Prigoreni, comuna Ion Neculce, nr.cadastral 62721, Carte funciara 62721; -teren in suprafata de 1.165 mp, situat in extravilanul satului Prigoreni, comuna Ion Neculce, nr. cadastral 62722, Carte funciara 62722; ce apartin domeniului privat al Comunei Ion Neculce, conform caietului de sarcini, O.U.G. nr. 57/03.07.2019 si H.C.L. al Comunei Ion Neculce nr. 94/17.10.2024. 3. Informatii privind documentatia de atribuire: se regasesc in caietul de sarcini. 3.1. Modalitatea sau modalitatile prin care persoanele interesate pot intra in posesia unui exemplar al documentatiei de atribuire: la cerere, la sediul institutiei sau electronic, prin e-mail: office@primaria- ionneculce.ro. 3.2. Denumirea si adresa serviciului/ compartimentului din cadrul concedentului, de la care se poate obtine un exemplar din documentatia de atribuire: Registratura Comunei Ion Neculce, sat Razboieni, F.N., judetul Iasi. 3.3. Costul si conditiile de plata pentru obtinerea acestui exemplar, unde este cazul: Gratuit. 3.4. Data-limita pentru solicitarea clarificarilor: 18.11.2024, ora 16.00. 4. Informatii privind ofertele: 4.1. Data-limita de depunere a ofertelor: 26.11.2024, ora 16.00. 4.2. Adresa la care trebuie depuse ofertele: Comuna Ion Neculce, sat Razboieni, F.N., judetul Iasi, Registratura. 4.3. Numarul de exemplare in care trebuie depusa fiecare oferta: un exemplar. 5. Data si locul la care se va desfasura sedinta publica de deschidere a ofertelor: 27.11.2024, ora 09.30, Comuna Ion Neculce, sat Razboieni, F.N., judetul Iasi -etajul I -Sala de sedinte. 6. Denumirea, adresa, numarul de telefon, fax si/sau adresa de e-mail ale instantei competente in solutionarea litigiilor aparute si termenele pentru sesizarea instantei: Sectia de Contencios Administrativ a Tribunalului Iasi, Iasi, Str. Elena Doamna nr. 1A, judetul Iasi, telefon 0332/403.647, fax 0332/435.700, e-mail: tr-iasi-reg@just.ro. 7. Data transmiterii anuntului de licitatie catre institutiile abilitate, in vederea publicarii: 01.11.2024.
1. Informatii generale privind concedentul, in special denumirea, codul de identificare fiscala, adresa, numarul de telefon, fax si/sau adresa de e-mail, persoana de contact: Comuna Ion Neculce, cu sediul administrativ in sat Razboieni, F.N., judetul Iasi, telefon 0232/710.880, email: office@primaria- ionneculce.ro, cod fiscal 4541050. 2. Informatii generale privind obiectul concesiunii, in special descrierea si identificarea bunului care urmeaza sa fie concesionat: -teren in suprafata de 4.250 mp, situat in extravilanul satului Razboieni, comuna Ion Neculce, nr. cadastral 62548, Carte funciara 62548; -teren in suprafata de 3.080 mp, situat in extravilanul satului Prigoreni, comuna Ion Neculce, nr.cadastral 61364, Carte funciara 61364; ce apartin domeniului privat al Comunei Ion Neculce, conform caietului de sarcini, O.U.G. nr. 57/03.07.2019 si H.C.L. al Comunei Ion Neculce nr. 89/27.07.2023. 3. Informatii privind documentatia de atribuire: se regasesc in caietul de sarcini. 3.1. Modalitatea sau modalitatile prin care persoanele interesate pot intra in posesia unui exemplar al documentatiei de atribuire: la cerere, la sediul institutiei sau electronic, prin e-mail: office@primaria- ionneculce.ro. 3.2. Denumirea si adresa serviciului/ compartimentului din cadrul concedentului, de la care se poate obtine un exemplar din documentatia de atribuire: Registratura Comunei Ion Neculce, sat Razboieni, F.N., judetul Iasi. 3.3. Costul si conditiile de plata pentru obtinerea acestui exemplar, unde este cazul: Gratuit. 3.4.Data-limita pentru solicitarea clarificarilor: 18.11.2024, ora 16.00. 4. Informatii privind ofertele: 4.1. Data-limita de depunere a ofertelor: 26.11.2024, ora 16.00. 4.2. Adresa la care trebuie depuse ofertele: Comuna Ion Neculce, sat Razboieni, F.N., judetul Iasi, Registratura. 4.3. Numarul de exemplare in care trebuie depusa fiecare oferta: un exemplar. 5. Data si locul la care se va desfasura sedinta publica de deschidere a ofertelor: 27.11.2024, ora 09.30, Comuna Ion Neculce, sat Razboieni, F.N., judetul Iasi -etajul I -Sala de sedinte. 6. Denumirea, adresa, numarul de telefon, fax si/sau adresa de e-mail ale instantei competente in solutionarea litigiilor aparute si termenele pentru sesizarea instantei: Sectia de Contencios Administrativ a Tribunalului Iasi, Iasi, Str. Elena Doamna nr. 1A, judetul Iasi, telefon 0332/403.647, fax 0332/435.700, e-mail: tr-iasi-reg @just.ro. 7. Data transmiterii anuntului de licitatie catre institutiile abilitate, in vederea publicarii: 01.11.2024.
Peste 200 de persoane au murit în inundațiile din Spania
02/11/2024 09:19

Cifrele se modifică de la o oră la alta, bilantul inundatiilor catastrofale din Spania este unul sumbru. Zeci de dispăruti si de supravietuitori sunt căutati cu disperare in zone in care accesul este foarte ...

Victor Ciutacu arată cartonașul roșu fanilor preşedinţilor: 'Pe măsură ce nisipul din clepsidră s-a împuținat, l-au luat și pe Iohannis la șuturi'
02/11/2024 06:08

Fanii cei mai infocaţi ai lui Klaus Iohannis au intors armele impotriva preşedintelui si isi caută un nou idol la care să se inchine. Dan Tapalagă si Ioana Ene Dogoiu, dar si artistul Tudor Chirilă au tre ...

Un nou moment terifiant cu Joe Biden. Președintele SUA a început să adulmece și să muște niște bebeluși la petrecerea de Halloween
02/11/2024 06:04

Joe Biden a muscat trei bebelusi la petrecerea de Halloween. Momentele terifiante au fost filmate si fotografiate de cei prezenti la fata locului. La eveniment, sotia sa, Jill, a venit imbrăcată intr-un cosum ...

Castelul Peleș a ajuns o ruină după ce a fost „retrocedat” Casei Regale
02/11/2024 06:02

Castelul Peles a ajuns o ruină, după ce a fost retrocedat Casei Regale. La randul său, Casa Regală l-a inchiriat statului roman pentru a amenaja un muzeu acolo. Acum, Casa Regală sustine că a acceptat o ...

Tupeu fără măsură! Zelenski acuză Polonia, cel mai feroce susținător al Kievului, de lașitate, pentru că refuză să doboare rachete rusești și să facă poliție aeriană în Ucraina
02/11/2024 06:01

Volodimir Zelenski a acuzat Polonia că a găsit mai multe motive pentru a nu ajuta Ucraina in probleme cheie. El s-a referit inclusiv la refuzul de a dobori rachete rusesti sau de a preda avioane de luptă MiG ...

Klaus Iohannis ar putea rămâne fără vila din Aviatorilor - Lider liberal: Da, sunt de acord să se dea altă destinație
02/11/2024 05:53

Liderul senatorilor PNL, Daniel Fenechiu, spune că este de acord ca vilei din Aviatorilor 86, despre care presa a scris că ar putea fi repartizată presedintelui Klaus Iohannis in calitate de fost sef al stat ...

Lucrurile se complică: Phenianul anunță că va sprijini Rusia până la victoria în Ucraina / Ce vrea la schimb, dacă va fi necesar
02/11/2024 05:50

Coreea de Nord va sprijini Rusia pană cand aceasta va obţine victoria in războiul din Ucraina, l-a asigurat vineri, la Moscova, ministrul de externe nord-coreean, Choe Son Hui, pe omologul său rus Serghei L ...

Vremea se schimbă brusc. Un val de aer polar va aduce temperaturi mai mici cu până la 13 grade
01/11/2024 19:50

 Vremea va suferi o schimbare drastică in acest weekend. Un front de aer polar va determina o scădere a temperaturilor cu pană la 13 grade. În zona montană, se preconizează ninsori. „De s ...

SGG a desecretizat cheltuielile pentru Vila din Aviatorilor, care ar fi pregătită pentru Klaus Iohannis: Cheltuieli colosale realizate
01/11/2024 16:12

Secretariatul General al Guvernului a desecretizat, la solicitarea premierului Marcel Ciolacu, cheltuielile pentru Vila din Aviatorilor, care se presupune că ar fi pregătită pentru Klaus Iohannis. In total, ...

RAPPS a desecretizat lucrările făcute la vila lui Marcel Ciolacu: Nicolae Ciucă a cerut datele public
01/11/2024 15:57

Presedintele PNL, Nicolae Ciucă si alti liberali au cerut desecretizarea cheltuielilor făcute de RAPPS la vila din Cucu Starostescu 6, locul in care a locuit/locuieste premierul Marcel Ciolacu. Conform RAPPS ...

Aboneaza-te la cele mai noi stiri din Regiunea Moldovei