Un ieşean a devalizat banca la care lucra şi... n-a păţit nimic!

3tepar

Dimensiune font:

| 09-12-2022 19:00

  * acesta a demisionat subit la sfârşitul lui martie 2017, spre marea mirare a colegilor săi, care nu puteau găsi o explicaţie logică a gestului său * lucrurile aveau să se lămurească după câteva luni: Ionuţ devalizase banca la care lucra * pagubă totală de 513.959,03 lei, făptuită printr-un număr record de accesări ilegale la sistemul informatic – 546!


Ionuţ B. a început să lucreze în sistemul bancar din vara lui 2009, mai întâi pe funcţia de „customer services adviser” la Contact Center, apoi, după patru ani de ucenicie, a fost promovat la biroul „backoffice credit cards operations” din cadrul filialei locale a Unicredit Bank. Slujbă călduţă şi foarte bine plătită, una care-i şi permitea diverse jonglerii financiare.

Ionuţ era un împătimit fără leac al pariurilor sportive online, nu-i ajungea salariul (deloc mic) pentru a-şi satisface năravul. N-a renunţat la costisitorul hobby cu toate că pierdea la foc automat. A găsit o rezolvare care, pe de altă parte, i-a permis să ducă, vreme de câţiva ani, un trai pe picior mare. Fraudând la greu banca la care lucra.

Metoda, una inovativă în materie. Depunea sume relativ mici în contul său curent de euro. Apoi, paria online. N-accepta să piardă banii, bloca tranzacţiile folosindu-se de sistemul informatic al băncii, suma aferentă tranzacţiei rămânea în cont, dar era indisponibilă şi rezervată decontării ulterioare.

Mai departe, Ionuţ accesa contul său şi debloca fără drept suma rezervată în favoarea comerciantului, prin accesarea meniului ,,release” din aplicaţia ,,CORE02”, procedură pentru care nu avea nevoie de sprijinul ori confirmarea unui alt angajat al UniCredit Bank. Cunoscând că suma deblocată urma să fie decontată, cu scopul de a împiedica plata efectivă a acesteia din contul în euro, schimba cardul ataşat contului în euro la contul în lei. Proceda în acest mod deoarece pe contul în lei de regulă nu avea disponibil, iar când avea loc debitarea tranzacţiei, suma de bani era achitată din fondurile băncii, întrucât Ionuţ nu avea fonduri disponibile în lei. Pentru a iniţia schimbarea cardului de pe contul de euro pe cel de lei, avea nevoie, pe lângă propria autorizare şi de autorizarea unui coleg, modalitate denumită principiul celor „patru ochi”.

N-au avut ce să-i confişte, ci i-au pus poprire pe cont. Care, oricum, e aproape gol

Colegii au mers pe încredere, n-a stat nimeni să-i verifice manevrele, astfel încât Ionuţ a repetat schema de 546 ori. Anchetatorii aveau să stabilească faptul că, în perioada octombrie 2016 - mai 2017, Ionuţ a cheltuit în acest mod 513.959,03 lei, bani ce nu erau ai lui, ci ai băncii.

Era, totuşi, conştient că, mai devreme sau mai târziu, i se va înfunda. Aşa că, pe 26 mai 2017, a demisionat subit, fără a-şi motiva în vreun fel gestul.

Frauda a fost descoperită după câteva luni, când cei de la bancă au verificat în amănunt istoricul accesărilor sistemului informatic cu user name-ul folosit de Ionuţ. A fost sesizat, imediat, Parchetul de pe lângă Tribunalul Iaşi, însă ancheta a fost una migăloasă, rechizitoriul fiind finalizat abia pe 17 martie a.c. A urmat trimiterea în judecată şi, după şase termene, a venit şi sentinţa. Una neaşteptat de favorabilă pentru inculpat. Astfel, prin soluţia pronunţată alaltăieri, magistraţii l-au condamnat pe Ionuţ la doi ani cu suspendare.

Cum nu are bunuri pe numele său, n-au avut ce să-i confişte şi i-au pus poprire pe noul său cont bancar, cel deschis la Banca Transilvania. Care, oricum, e aproape gol. Marcel FLUERARU

Puncte preluare anunturi  "Evenimentul Regional al Moldovei"  in Iasi

<>

Adauga comentariul tau

Nume:

E-mail:

Comentariu:

Security Code
Imagine noua

ULTIMA ORA

 Şeful de la Infecţioase vrea program naţional antirabic
03/02/2023 14:39

 Medicul Florin Roşu, managerul Spitalului de Boli Infecţioase cere infiinţarea unui program naţional antirabic.  Şeful Spitalului de Boli Infecţioase spune că unitatea medicală cheltuie sum ...

 Zeci de copii spitalizați la Iași, cu gripă!
03/02/2023 13:00

Numărul cazurilor de copii cu simptome de gripă care s-au adresat medicilor Spitalului de Urgentă pentru Copii „Sfanta Maria” din Iasi a crescut ingrijorător, in ultimele trei săptămani. &Ici ...

 Malpraxisul, în colimatorul Colegiului Medicilor
03/02/2023 12:43

„Trebuie să recunoaştem cu toţii, greşeala medicală există. Ea este inerentă practicii medicale. Noi, medicii, suntem oameni, putem greşi. Sunt mai multe tipuri de greşeli, cele care se văd şi ...

60 de perchezitii in Iasi, Bucuresti si alte 5 judete intr-un dosar de evaziune fiscala cu un prejudiciu de 2 milioane de euro
03/02/2023 12:34

La data de 2 februarie 2023, politistii din cadrul Directiei Generale de Politie a Municipiului Bucuresti – Serviciul de Investigare a Criminalitătii Economice – Sector 2, sub supravegherea Parchet ...

Elevul din Bacău care a umilit doi colegi a fost arestat. El i-a băgat cu capul în WC
03/02/2023 12:27

Elevul in varstă de 15 ani, reţinut după ce a agresat şi umilit doi colegi in interiorul Colegiului Tehnic "Dumitru Mangeron" din municipiul Bacău, a fost arestat preventiv pentru 20 de zile. Pu ...

 Sindicaliştii ieşeni din învăţământ s-au întors din Bucureşti doar cu promisiuni
03/02/2023 12:13

* „dacă nu se va primi in cel mai scurt timp un răspuns favorabil, protestele vor continua cu o amploare şi mai mare”, anunţă  Laviniu Lăcustă, liderul USLIP Iaşi Un grup de 40 de ...

 UMF Iaşi coordonează un proiect naţional de jumătate de milion de euro
03/02/2023 12:12

* a fost infiinţat un Centru Naţional de Competenţă in domeniul Cancerului (CNCC) –„Cercetarea poate elimina cancerul” * Centrul işi propune imbunătăţirea managementului pacienţilor c ...

Benzile roşii de pe trotuare sunt neconforme, dar utile!
03/02/2023 11:59

  Anul trecut, membrii Aliantei pentru Promovarea Transportului Alternativ (APTA) Iasi au prezentat două filmuleţe care indică faptul că trotuarele din oraş au devenit neincăpătoare pentru pietoni ...

Vasluiul nu are nevoie de parcuri industriale, ci de investiții în sănătate
03/02/2023 11:27

Preşedintele Consiliului Judeţean (CJ) Vaslui, Dumitru Buzatu, a afirmat in cadrul ultimei şedinţe, in care a fost adoptat bugetul de venituri şi cheltuieli, că judeţul are nevoie de investiţii "re ...

Aboneaza-te la cele mai noi stiri din Regiunea Moldovei